客户查询
运营人员的核心查询入口。搜到一个客户，在一个页面看全所有信息。
业务目的
运营人员接到客服/风控/催收的客户查询需求后，能快速定位客户并查看完整信息，不需要在不同系统间切换。
搜索入口
| 搜索方式 | 匹配规则 | 说明 |
|---|---|---|
| 客户ID | 精确匹配 | 系统分配的客户唯一编号 |
| 手机号 | 精确匹配 | 注册手机号，脱敏搜索（输入后4位精确/全号精确） |
MVP 只支持手机号精确搜索。模糊搜索二期做。
搜索结果：命中即跳到客户详情页，不展示列表。搜索不到提示”未找到客户”。
客户详情页布局
从上到下分为 5 个区域。
1. 客户档案区
| 字段 | 来源 | 说明 |
|---|---|---|
| 客户 ID | 客户系统 | 系统唯一标识 |
| 注册手机号 | 客户系统 | 脱敏展示（188****1234） |
| 姓名 | 客户系统 | |
| BVN | 客户系统 | 脱敏展示（****1234） |
| 身份认证状态 | 客户系统 | 已认证 / 未认证 |
| 注册时间 | 客户系统 | |
| 注册渠道 | 客户系统 | 客户 App / SA 端 |
| 客户状态 | 客户系统 | normal / suspended / closed |
| 紧急联系人 | 客户系统 | MVP 可选，有则展示 |
| 信用账户状态 | 额度中心 | 未进件 / 授信可用 / 授信过期 / 授信被拒 |
| 授信总额度 | 额度中心 | 信用账户的总授信额度 |
| 可用额度 | 额度中心 | 当前可用余额 |
2. 进件记录区
按申请时间倒序，展示该客户的所有授信进件和借款进件。
| 字段 | 来源 |
|---|---|
| 进件编号 | 进件中心 |
| 进件类型 | 进件中心（授信 / 借款） |
| 申请时间 | 进件中心 |
| 状态 | 进件中心（草稿 / 审批中 / 通过 / 拒绝 / 降级 / 已取消） |
| 审批结果 | 进件中心（通过额度/拒绝原因/降级方案） |
| 操作 | 点击跳转进件详情（02-进件查询） |
3. 在贷借据区
展示该客户 在贷 + 逾期 的借据列表，已结清的按需展开。
| 字段 | 来源 |
|---|---|
| 借据编号 | 账务核心 |
| 产品名称 | 账务核心 |
| 放款金额 | 账务核心 |
| 剩余本金 | 账务核心 |
| 当前期次 / 总期数 | 账务核心 |
| 最近还款日 | 账务核心 |
| 逾期天数 | 账务核心 |
| 借据状态 | 账务核心（正常 / 逾期 / 结清 / 核销） |
| 操作 | 点击跳转借款详情（03-借款查询） |
4. 还款记录区
最近 20 条还款记录，含应还和实还。
| 字段 | 来源 |
|---|---|
| 借据编号 | 账务核心 |
| 期次 | 账务核心 |
| 应还金额 | 账务核心 |
| 应还日期 | 账务核心 |
| 实还金额 | 账务核心 |
| 实还日期 | 账务核心 |
| 还款方式 | 还款中心（自动代扣 / 主动还款 / 上门还款） |
| 状态 | 账务核心（已还 / 逾期 / 部分还款） |
5. 催收案件区
若客户有逾期借据且已进入催收流程，展示关联催收案件。
| 字段 | 来源 |
|---|---|
| 案件编号 | 催收系统 |
| 关联借据 | 催收系统 |
| 逾期天数 | 催收系统 |
| 催收阶段 | 催收系统（M1 / M2 / M3 / 委外 / 法务） |
| 当前催收员 | 催收系统 |
| 案件状态 | 催收系统（催收中 / 已承诺 / 已结案） |
操作
| 操作 | 说明 | MVP |
|---|---|---|
| 复制信息 | 点击字段值可复制（客户 ID、手机号） | ✅ |
| 跳转详情 | 进件编号 / 借据编号可点击跳转对应详情页 | ✅ |
| 导出 | 导出当前客户全量数据为 CSV | 🔄 |
备注
- 所有金额字段统一以 奈拉（₦） 为单位
- 搜索不到客户时，若客户查询量超出预期，二期考虑模糊搜索和更多搜索维度（姓名、BVN）
- “催收案件区” 仅在客户有逾期且已建案时显示，无案件不展示区域