袋鼠金融蓝图

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tags需求, 后台管理, 现金贷, 客服, phase1, internal

后台管理一期需求总览

1. 一期定位

一期建设现金贷客服作业后台，目标是让客服、客服主管、财务处理人员和系统管理员围绕客户查询、业务解释、工单闭环、退费减免、权限管理和审计留痕完成日常工作。

一期不建设跨业务“大而全”的统一运营平台，不建设手机分期后台，不在主流程内建设审批中心或可配置审批流。审批中心仅作为后续考虑方案保留。

2. 原型菜单

当前后台管理原型菜单如下：

Workplace
Customer Service
├─ Customer Search
└─ Ticket Center
Business Query
├─ Applications
└─ Loans & Repayment
Remedy
└─ Waiver & Refund
System Management（仅管理员）
├─ Admin Users
├─ Roles & App Scope
└─ Audit Log

客户 360 不是左侧菜单，从 Customer Search 的查询结果进入；业务详情、工单详情、退费减免详情通过列表或客户上下文打开。

3. 文档结构

保留总览和底座文档，功能文档按原型菜单命名。

文件对齐菜单 / 范围文档职责
00-总览全局一期范围、菜单映射、文档边界
02-后台管理功能框架与底座需求全局底座登录、权限、App 范围、路由、聚合、脱敏、审计和非功能要求
03-后台管理交互说明全局交互导航、Tab、筛选、搜索下拉、脱敏、权限提示等全局交互要求
10-工作台需求Workplace待处理客诉、异常问题、待执行处理单和常用入口
11-客户查询需求Customer Search / Customer 360客户搜索、客户 360、跨 App 账户、认证登录和客户上下文
12-工单中心需求Ticket Center工单创建、分派、跟进、回访、关闭、队列和工单详情
13-进件查询需求Applications进件列表、进件详情、审批结果摘要和可解释原因
14-借款与还款查询需求Loans & Repayment借款列表、借款详情、放款、还款计划、实还流水和异常解释
15-退费减免需求Waiver & Refund客户减免、客服退款、处理单、执行、失败重试和对账
20-后台用户需求Admin Users后台账号生命周期、状态、安全和用户详情
21-角色与App数据范围需求Roles & App Scope角色、菜单、动作、字段、敏感权限和 App 数据范围
22-审计日志需求Audit Log登录、查询、敏感查看、工单、退费减免和权限变更审计
99-后台管理技术实现方案技术方案一期技术架构、接口、数据模型、安全和交付顺序
08-审批中心与审批流程需求后续考虑后续审批中心和审批流方案储备，不进入一期验收

4. 一期业务主流程

客户咨询
  -> Customer Search 定位客户
  -> Customer 360 查看客户跨 App 上下文
  -> 可解释则记录处理结果
  -> 需持续跟进则创建或更新 Ticket
  -> 确认为退费/减免诉求则创建 Waiver & Refund 处理单
  -> 服务端校验权限、App 范围、账务事实、金额和幂等
  -> 有执行权限人员执行或重试
  -> 回写工单、对账状态和审计日志

5. 一期范围

必须交付：

  • 工作台、客户查询、客户 360、工单中心、进件查询、借款与还款查询、退费减免。
  • 后台用户、角色与 App 数据范围、审计日志。
  • 多 App 数据隔离、查询路由、部分失败提示。
  • 敏感字段脱敏、明文查看授权、关键操作审计。
  • 退费减免不依赖审批流，按专项权限、服务端复验、幂等和对账控制。

明确不做：

  • 审批中心、审批流配置、会签、加签、委托、Feishu/Lark 审批接入。
  • 手机分期后台、催收工作台、营销运营、渠道管理、复杂报表。
  • 客服直接修改审批结果、额度、定价、借款本金或历史账务流水。
  • 面向客服开放 App 注册、数据源路由、运行保障配置页面。

6. 验收边界

  • 原型菜单与需求文档一一对应，除客户 360 作为客户查询内的详情视图。
  • 客服能从 Customer Search 查到授权 App 范围内客户，并识别数据所属 App。
  • 客服能在 Customer 360 或 Loans & Repayment 中解释进件、放款、应还、实还、逾期和认证问题。
  • Ticket Center 能完成工单创建、编辑、跟进、关闭和客户/订单关联。
  • Waiver & Refund 能创建处理单、展示校验结果、执行轨迹、失败重试、撤销和对账状态。
  • Admin Users、Roles & App Scope、Audit Log 支撑账号权限和留痕闭环。
  • 一期界面和接口不得依赖审批实例、审批任务或审批流配置完成主流程。

关系图谱